课程定位

从经营、投资与筹资视角，系统学习现金和营运资本管理。

学习收获

• 把握现金为王：了解现金流量为企业命脉的原因
• 把脉企业运转：从现金管理的角度把脉企业是否良性运转
• 完善管理体系：完善现金管理和营运资本管理体系，管理好企业的资金后防
• 强化预测能力：提升预测未来现金流量的能力，从现金流趋势上分析企业未来的走势

课程模块

第一模块：透视企业的“血液系统”—— 现金流量与营运资本管理基础

• 企业“血液”——现金和现金管理的范畴
• 解码企业财务运作：一个起点、二大结果、三方面运作
• 现金管理与企业财务运作的关系
• 企业净资产的本质

第二模块：揭秘企业“血液循环机制”—— 营运资本管理

• 企业“血液循环机制”——营运资本分析
• -营运资本模型分析
• -解析营运资本来源及所需
• -最佳的现金持有量
• 企业五大“致命病症”预防——资金周转危机原因分析与解决对策
• -发展危机
• -管理危机
• -财务决策失误
• -利润危机
• -销售危机
• 案例解析：6种营运资本组合分析及对策
• 营运资本组合分析
• -营运资本管理
• -存货管理
• -应收账款管理
• -信用管理——降低应收账款周转率的利器
• -应付账款管理
• 营运资本和业绩评估

第三模块：寻找外部“血库”——融资及银行管理

• 啄食顺序理论
• 融资方式选择：内源融资和外源融资
• 外源融资之债务融资的四大方式
• -商业信用：买方信用&卖方信用
• -信贷融资：银行信贷&民间信贷
• 经验分享：如何与银行建立良好的关系
• 互动研讨：银行放贷时主要考虑哪些因素？哪些是申请银行贷款时的主要负面因素
• -债券
• -信托
• 外源融资之股权融资的两大方式：私募与公募
• 集团现金管理
• -集团现金收付
• -现金管理的组织架构
• -如何选择最适合企业需求的管理框架
• 银行管理
• -电子银行系统
• -核心银行VS交易银行
• -银行账户结构
• -银行信贷审批标准

第四模块：掌握企业“血液流动”分析方法—— 现金流量表 及现金预算

• 直接法的编制方法和观察重点
• -经营活动现金流分析及观察重点
• -投资活动现金流分析及观察重点
• -筹资活动现金流分析及观察重点
• -现金流量的组合分析
• -直接法现金流量的变形
• 间接法的编制原理和分析方法
• -利润和现金的差异分析
• -间接法编制三步曲
• -通过间接法报表透视企业经营弱点
• 现金预测及预算
• -企业经营管理中的现金流量预算——年度、季度、月度、周、日
• -现金流量预算编制逻辑
• -现金预算的准备
• -短期现金预算编制方法
• -长期现金预算编制方法
• 案例分析：
• -某知名航空公司的现金流危机
• -万科完美的现金流量表

适合人群

现金经理、现金经理助理；财务总监、财务经理及其他相关财务管理人员

师资信息

王老师从事财务培训，累计为企业高管和财务专业人士培训上千场。此前曾任上海医药、丹麦宝隆洋行、瑞士喜利得中国有限公司、德国沃尔夫集团等企业财务及ERP负责人，熟悉多种行业背景的企业运营。
在全球第一大电梯配件制造商沃尔夫集团供职期间，担任中国区财务总监，负责除生产、销售外的各项管理工作，在财务制度完善、预算管理和资金管理方面都颇有建树。尤其是在企业加大市场开拓和规模扩张的时期，资金面临着巨大的压力，因此他设法通过内外资银行贷款、民间资本融资等多种手段筹集资金，加上合理的资金调配，科学的现金比例，在满足企业扩建、收购等重大项目资金需求的同时保证现金的使用效率。此外，他还有丰富的管理咨询和ERP咨询经验。
王老师注重与学员沟通，根据学员情况呈现课程内容，授课幽默、有亲和力，并重视客户实际问题。

课程咨询与报名

了解本期课程安排、师资及报名事项，请联系新中华学习网：400-061-6586，也可使用本页下方的报名咨询表。具体开课安排以正式通知为准。

温馨提示：本文内容根据课程内容整理，各模块实际讲授内容由授课老师根据学员情况灵活调整，最终以课堂授课为准。