做固收和债券的人学ESG用得上吗？三立教育CFA-ESG可持续投资证书固收应用课题

"ESG不是股票投资的事吗？我做债券的，学了有用吗？"这是固收从业者常见的疑问。事实上，ESG在债券市场的应用已相当具体。

固收为什么离不开ESG

第一，信用风险的来源。环境处罚、安全生产事故、治理丑闻都直接影响企业的偿债能力，这些正是ESG要考察的内容。第二，绿色债券的兴起。绿色债券与ESG投资关系密切，发行与投资两端都需要判断标准。第三，信息披露的强制化。课程资料梳理的政策脉络显示，从2020年《深圳经济特区绿色金融条例》到2021年《企业环境信息依法披露管理办法》，再到2025年基本形成环境信息强制性披露制度，发债企业同样在披露要求之内。第四，资金端的要求。保险资金、银行理财等长期资金对ESG因素的考量越来越明确。

课程覆盖哪些与固收相关的内容

CFA-ESG可持续投资证书的学习目标中明确包含：负责任投资的不同方法及其背景，特别是对环境、社会和治理因素的考虑；构成每个领域因素的根本问题；更广泛的可持续性背景和全球倡议；ESG市场的相关性、规模、范围、关键驱动因素与挑战；环境、社会、治理各因素的分析方法；能够分析ESG因素如何影响行业和公司绩效，以及一系列资产类别的证券估值；在一系列资产类别中应用各种ESG分析和整合方法；以及投资授权、投资组合分析和客户报告。这些都是固收与多资产从业者可以直接对接的能力。

怎么用到日常工作里

第一，信用分析加一栏。在传统的财务指标之外，增加环境处罚、治理结构与争议事件等维度。第二，债券筛选。识别绿色债券与可持续挂钩债券的认定条件。第三，发行人沟通。用ESG语言与发行人交流，推动披露完善。第四，组合报告。把ESG因素纳入投后分析与客户报告。第五，风险预警。把ESG负面事件纳入信用监测清单。

适合谁来了解

CFA-ESG可持续投资证书为在线课程，学习费用1.8万元，适合从事可持续金融投资、银行、保险、咨询、评级机构、上市公司、政府及非盈利组织的专业人士报考。具体班期与报名安排以官方课程页为准。

债券看的是偿债能力，而偿债能力里，本来就写着一部分ESG。

常见问题解答

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温馨提示：本文内容根据课程内容整理，各模块实际讲授内容由授课老师根据学员情况灵活调整，最终以课堂授课为准。