课程定位

以信用管理和合规管理双线覆盖客户准入至资金回笼，侧重工具应用、责任分工与交易风险判断。

学习收获

• 建立信用与合规一体化的全球化风控思维，理解其竞争价值。
• 学习海外客户资信调查、授信模型和账款追收技巧。
• 理解EAR、OFAC、AML和GDPR等核心合规主题及企业内部防控思路。
• 获得《海外客户资信调查清单》《出口合规自查表》《国际贸易术语风险矩阵》等工具，具体配套以当期通知为准。

课程特色

• 采用真实出海案例、沙盘推演与小组研讨，将信用和合规两模块连接起来。
• 通过海外买家模糊信息风险画像及第三国中间商交易模拟，练习准入与制裁风险判定。
• 各模块配套Checklist和操作模板，联系资信、结算、追收、出口筛查与长效机制。

课程模块

模块一：战略篇--企业出海的风险全景与风控体系构建

• 1.形势研判：全球地缘政治与贸易壁垒新趋势
• --从“全球化”到“本土化”的风险挑战
• --典型出海风险案例复盘：为什么优秀的公司倒在了风控上？
• 2.体系构建：企业出海风控的“三道防线”
• --业务部门（销售/采购）：第一道防线（风险承担者）
• --风控/合规部门：第二道防线（政策制定者）
• --审计/监察部门：第三道防线（独立评估者）
• 3.角色定位：从“成本中心”到“价值创造者”

模块二：信用基石--海外客户资信调查与准入管理

• 1.情报获取：海外客户背景调查的“三板斧”
• --公开渠道挖掘：注册信息、法院记录、负面舆情
• --商业征信报告解读：邓白氏（D&B）、益博睿（Experian）核心指标
• --实地暗访与供应链交叉验证
• 2.准入决策：客户信用评级模型
• --定性分析：经营能力、行业地位
• --定量分析：财务报表穿透与偿债能力测算
• 3.实战演练：给定一家海外买家的模糊信息，进行风险画像与准入判定。

模块三：信用攻防--交易结构设计与账款保障

• 1.贸易术语博弈：Incoterms? 2020风险深度解析
• --FOB, CIF, DDP 等术语下的风险转移节点与责任划分
• --物权保留条款在法律纠纷中的效力
• 2.结算工具选择与风险对冲
• --信用证（L/C）：软条款识别与欺诈防范
• --托收（D/P, D/A）：致命陷阱与补救措施
• --出口信用保险与保理业务的应用策略
• 3.账期管理：如何在竞争中守住底线？

模块四：信用追收--逾期账款的阶梯式追收策略

• 1.账龄分析与预警机制
• --关键3日行动清单
• --预警信号识别：失联、推诿、破产征兆
• 2.非诉追收实战技巧
• --律师函的撰写艺术与心理博弈
• --跨境谈判策略：如何突破文化壁垒？
• 3.法律救济路径选择
• --跨境诉讼 vs. 国际仲裁：成本与执行效力的权衡
• --资产查找与保全技巧

模块五：合规红线--出口管制与经济制裁

• 1.美国出口管制（EAR）核心逻辑
• --管辖物项：ECCN编码与EAR99
• --管辖行为：出口、再出口、视同出口
• --实体清单（Entity List）与拒绝清单的应对策略
• 2.经济制裁体系解析
• --OFAC 制裁名单（SDN, NS, Sectoral Sanctions）筛查实操
• --次级制裁风险与“黑名单”客户的切割

模块六：合规深水区--制裁规避与长臂管辖应对

• 1.穿透式监管：外国直接产品规则（FDPR）
• --案例解析：非美国产品如何触发美国制裁？
• --合规隔离（Firewall）的设计与实施
• 2.供应链安全与尽职调查
• --供应商与分销商的合规筛查
• --第三方中介（代理商）的反腐败管理
• 3.沙盘推演：模拟一笔涉及第三国中间商的复杂交易，进行制裁风险判定。

模块七：合规融合--反洗钱及数据隐私

• 1.反洗钱（AML）与反商业贿赂
• --贸易洗钱的典型手法：空壳公司、虚假报关
• --FCPA与《反外国贿赂法》的合规要点
• 2.跨境数据合规（GDPR & PIPL）
• --跨境人力资源管理中的数据传输合规
• --出海App隐私政策与数据本地化要求
• 3.危机应对：面对监管调查的“黄金法则”

模块八：长效机制--风控体系落地

• 1.数字化风控工具的应用
• --贸易合规自动化筛查系统
• --信用风险监控平台的搭建
• 2.标杆案例复盘
• --某头部科技企业的全球合规体系建设
• --某大型央企的信用管理变革之路
• 3.课程总结
• --回顾全部培训内容
• --Q&A 答疑与结语

适合人群

董事长/CEO、海外业务负责人、风控总监、法务总监、财务总监、销售总监、供应链负责人及上述部门员工。

师资信息

拟邀王老师，具体师资以当期正式通知为准；以下为既往学历、岗位与服务经历。 --专注于企业ESG与合规咨询及人才培养 --18年世界500强法务合规管理及律师从业经验 --复旦大学工商管理硕士 具有上海市汇业律师事务所合伙人/顾问专业经历。 曾在正大集团（8年）、中信集团（9年）担任风险合规负责人。 具有世界500强上市公司ESG实施专家背景。 --正大集团、中信集团、锦湖轮胎、倍耐力轮胎、吉利集团等知名企业培训导师 多家世界500强企业的ESG项目实施以及法务合规体系建设与培训经验，包括正大集团、中信集团、锦湖轮胎、倍耐力轮胎、吉利集团等知名企业。王老师拥有18年企业法务合规管理经验，精通公司相关的法律实务，在ESG实施、企业法务及合规体系建设领域拥有丰富的实践经验，主要客户涉及行业包括制造业、零售业、金融业、房地产业等。 1.《环境、社会和公司治理（ESG）理论与实践》 2.《“从零到一”搭建合规体系》 3.《合同法律实务与风险防范》 授课注重专业与实战，采用启发式讲授、互动教学、小组讨论、案例分析、角色扮演和情境模拟。

课程咨询与报名

了解本期课程安排、师资及报名事项，请联系新中华学习网：400-061-6586，也可使用本页下方的报名咨询表。具体开课安排以正式通知为准。

温馨提示：本文内容根据课程内容整理，各模块实际讲授内容由授课老师根据学员情况灵活调整，最终以课堂授课为准。