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(内训)理财经理技能培训—高级

理财经理技能培训—高级课程特色与背景

课程目标:

1.提升市场分析能力,通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;给客户合理的资产配置建议;

2.让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤;根据若干评估手段甄别出优质股票、基金;

3.结合投资市场最新行情与未来方向,让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果;


    4.让学员通过了解顾客需求,让证券投资与顾客需求有机结合,把工具转化为财富手段,提升理财经理在顾客心中地位;


5.有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位;

6.引导理财经理开展有效的复盘操作,激发客户二次购买,提供优质售后服务,提升客户忠诚度;

7.有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位;

8.能为客户依据八大核心规划的原则,制定完善的资产配置建议方案,整体实现客户的资产效能提升;


课程收益:

1.让学员能构建对经济走势的基本三大数据判别手法,掌握投资市场动向,协调客户配置;

2.能掌握基金产品的六大评估手段、快速判别基金特色、定位,并灵活运用证券工具配合客户需求;


    3.运用股票投资四核心,为客户提供相对低风险股票投资法则;及把握基金工具投资选择五大步骤、避开八大误区,让学员能更好地实现客户需求与基金工具的完美搭配;


4.以模拟操作为手段,结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工具;


    5.让学员掌握与客户共同回顾过去的投资状况与阶段得失,共同复盘,调整优劣,推进修订,订立行动策略,助推目标实现,让本次培训更落地实用。


6能结合核心客户群体,开发出不同资产配置策略;并形成若干资产配置方案;

7.通过课程演练,让客户经理模拟体验为客户做资产配置的场景,发现不足,完善自我。

课程大纲

课程大纲

第一天:

开篇/课程导入/形成团队

达成共识,课程概述

破冰:全员参与,形成团队,落实课程规则

第一讲:投资市场状况分析

一、财经有报天天读

1.核心经济指标研判

1)74P解读

2)PPI解读

3)3PI解读

4)PMI解读

2.财政政策解读

3.货币政策解读

二、投资市场分析

1.股票市场投资形势分析

2.行业板块投资形势分析

3.黄金市场投资形势分析

4.房地产投资形势分析

三、结合投资市场选择投资品种

演练:财经有报天天读


第二讲:证券投资配置组合

一、证券投资选择五个步骤

1.“首善投资”五部曲

2.生命周期应用

3.风险承受与风险偏好

4.工具与目标

5.工具选择依据

6.投资时势选择

二、如何构建基金组合

1.确定投资目标

2.制定核心基金

3.选择非核心基金

三、证券组合避开的八个误区

1.没有确定的投资目标

2.没有核心组合

3.非核心投资过多

4.组合失衡

5.投资数目太多

6.同类投资选择失当

7.费用水平过高

8.没有确定卖出标准


第三讲:基金筛选“六脉神剑”

一、基金选择“五问”

1.基金过往表现如何

2.基金过往风险评估

3.基金投资范围

4.基金管理方质量

5.购买基金的成本

二、业绩评级基准与作用

1.业绩基准指标

2.指数业绩基准

3.同类基金基准

三、如何衡量基金过往风险

1.标准差

2.R平方

3.β系数

四、为什么要关注基金经理

1.基金管理方式

2.如何选择基金经理

五、如何选择新基金

1.基金经理管理经验

2.基金公司其他基金业绩与运作

3.基金经理的投资理念

4.基金费用

六 、基金费用测算

案例演练:选择优质基金


第四讲:投资后的复盘与跟进落实

一、检查投资组合的步骤

1.投资组合与投资目标相符

2.透视投资组合

3.检查投资品种

4.检查投资业绩

二、组合调整的注意事项

1.短期内不要大幅调整

2.注意调整技巧

3.筛出非优质品种

4.精选优质替代品

三、投资后的跟进服务

四、复盘的意义与操作

五、如何对待亏损工具

六、跟进落实与二次开发

案例演练:客户综合理财复盘案例


第五讲:家庭综合理财资产配置与规划案例分析

1.家庭客户资产配置

2.理财方案编制要求

3.理财方案写作要求

4.理财规划方案编制

5.理财方案效果预期

6.结合客户案例制作高质量理财综合方案

7.客户案例注意要点分析

8.客户案例制作分享

9.客户案例制作点评

10.用5x35l软件工具制作理财方案

案例演练:综合理财规划操作案例演练及PK

工具分享:综合理财案例模版工具

案例分享:综合理财规划案例描述


第六讲:核心客户群体资产配置方案设计

1.核心客户群体人群分类

2.核心客户财务特征挖掘

3.财务特征应对解决方案

4.核心客户资产配置策略

5.核心客户群体方案制作

6.核心客户群体方案点评

案例演练:核心客户群体综合理财案例演练及PK


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