8月18日至20日三场直播讲什么

本次金程教育818理财节以“身份重塑·破局未来”为主题，面向保险代理人、财富顾问和金融机构从业者。源文安排了连续三晚直播，分别切入顾问式营销、个人养老金配置和保险金信托三个方向。

这三个主题放在一起看，指向的是同一个趋势：从业者不能只停留在单一产品销售上，而要能理解客户家庭生命周期、养老现金流、税务与传承需求，并用更系统的顾问能力建立长期信任。

姜雨轩：从保险销售到家庭理财顾问

8月18日19:00，姜雨轩老师主讲《从保险销售到家庭理财顾问的身份重塑——拿什么赢得下个十年的客户？》。她具备CFA、CGFC、合规师等多证背景，并拥有金融机构资产配置实战经验，曾为中行、建行等头部机构授课。

这一场直播重点回应代理人身份转型问题。客户不再只需要产品说明，而是更关注家庭风险、现金流、保障结构和长期目标。顾问式营销的价值，是帮助代理人从“讲产品”转向“看家庭”，从短期成交转向长期服务。

何铮铮：低利率时代的养老金配置

8月19日19:00，何铮铮老师主讲《探寻个人养老金配置密钥，冲破低利率时代囹圄迷雾》。她拥有南开大学金融学硕士背景，是AFM国际注册财富规划师，并有平安、人保、大家保险培训体系经验。

低利率环境下，客户对养老现金流、长期稳健配置和产品组合的关注会更强。对财富管理从业者来说，养老金配置不是单一产品推荐，而是要理解政策、期限、风险承受能力、流动性和家庭目标之间的平衡。

郁超颖：保险金信托与高净值客户传承

8月20日19:00，郁超颖老师主讲《离岸信托征税新规落地，代理人如何抓住境内家族信托新风口？》。她拥有墨尔本大学金融硕士背景，是CFA持证人，并具备公募、外资机构以及境内外资产配置研究经验。

这一场直播更聚焦高净值客户服务。离岸信托征税新规落地后，客户在境内家族信托、保险金信托、税务安排和资产传承上的需求会更具体。代理人如果能理解其中的结构逻辑，就更容易从大众客户经营升级到高客服务。

代理人进化的关键不是换话术

源文反复提到“身份重塑”，它不是简单换一套表达方式，也不是把销售包装成顾问。真正的转型，需要从业者补齐客户诊断、方案配置、风险提示、长期陪伴和高客经营能力。

当利率下行、人口老龄化和监管变化同时出现，客户会更理性地看待保险、养老和传承安排。谁能把复杂问题讲清楚，谁能把客户家庭真实需求看完整，谁就更容易在未来十年建立专业壁垒。

哪些人适合关注这组直播

这组直播适合保险代理人、保险经纪人、银行理财经理、财富顾问、家办服务人员以及正在做高净值客户经营的人。尤其适合已经感受到获客变难、客户需求变复杂、传统产品销售方式不够用的从业者。

如果团队正在推动精英化转型、养老金融服务、客户分层经营或家族信托业务，也可以把三场主题作为一次系统梳理：先理解顾问身份，再补养老配置框架，最后进入保险金信托和资产传承场景。

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