保宝通工具在FAA和FPP课里怎么用？金程教育理财认证班展业工具说明

理财认证学员常领到一个工具：保宝通。它在金程教育FAA家庭资产配置架构师（257672，4980元）与FPP养老规划师（257666，4200元）里各扮演什么角色？两者均附赠保宝通，但课程场景不同——FAA偏家庭资产配置计划书，FPP偏养老规划测算。本文说明双课中的展业用法。

FAA班：保宝通作为资产配置展业利器

257672 FAA班线上4980元，40课时精品网课+8次热点实务直播，附赠理财工具保宝通。课程覆盖家庭资产配置基础、宏观形势、风险收益、计划书、"核心-卫星"策略、风险管理工具（保险/信托/衍生）、债券股票基金不动产及卫星资产配置与沙盘演练。保宝通在此支持：快速生成配置逻辑、辅助与客户沟通多元化资产、配合家庭风险管理方案。

FAA认证由iGAAS发起、纳入PFT工程，适合银行理财经理、保险顾问、券商投顾服务中产家庭。保宝通帮助理财人员高效展业，与继续教育直播、论坛、沙龙等训后活动形成"工具+场景"闭环。

FPP班：保宝通作为养老规划专业工具

257666 FPP班线上4200元，GIFP与iGAAS双授权。四篇网课：老龄化与养老产业、养老规划全流程、养老金三大支柱配置工具、实务操作。项目特色明确：保宝通——专业养老工具，助力高效展业，满足多元需求、提升服务品质。FPP 2021年至今培养近三万名持证学员，覆盖保险与银行一线绩优。

养老规划特训营（257674）进一步展示保宝通全流程：基本信息→家庭财务→养老需求→缺口测算→方案→报告书→养老金配置推荐。FPP课堂学理论，保宝通做测算与报告交付。

同一工具，两类典型使用场景

场景一：40岁中产客户，讨论教育金+房贷+基金配置——用FAA+保宝通出家庭资产配置计划书与核心卫星结构。场景二：50岁客户问退休缺口与个人养老金——用FPP+保宝通做三大支柱分析与养老规划报告。同一顾问若双证双修，可在面谈前判断话题切换工具模块，避免用养老计算器讲卫星资产配置。

两班均用金程网校智能学习平台：知识骨牌、24小时答疑、模拟题库。FAA 4980含8次直播；FPP四篇各6小时结构。保宝通使用培训通常嵌入实务篇或直播，具体以当期课表为准。

展业落地三步

第一步：课前在保宝通录入模板客户，熟悉按钮与报告格式。第二步：课中每学完一模块，用工具重做案例（FAA练沙盘、FPP练缺口测算）。第三步：课后真实客户面谈前，先用保宝通出草稿计划书/养老报告，再人工微调话术。

若机构内训已报养老规划特训营，保宝通实操比重更高；个人报FAA/FPP也需主动问程老师要工具开通指引。

如何咨询保宝通与双证

请致电4000616586联系程老师，或微信pxbbaoming说明主要客群是中产家庭还是养老话题，索要FAA257672与FPP257666简章及保宝通使用说明。程老师可建议先FAA还是先FPP，以及工具账号如何开通。

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