AFM九大财富规划具体含哪些？金程教育国际注册财富规划师课程体系导读

AFM国际注册财富规划师专业认证班是金程教育高客理财认证的核心课程之一，线上11800元，由iGAAS协会授权，以"前沿、全面、实用"为标签。很多学员在报名前最想确认的是：所谓"九大财富规划"究竟包含哪些模块、220课时如何分配。本文按金程教育公开课纲，导读AFM四大知识篇章与九大领域，帮助你在咨询前建立全景地图。

AFM课程优势与整体结构

AFM课程凝聚行业10位专家学者及38位实战导师研磨，由29门精品课程、220课时网课、3天面授、4大知识篇章构成。优势二明确：深入九大财富规划，聚焦养老、健康、税务、保险、信托、投资、房产、子女教育、财富传承等关乎个人与家庭财富命脉的核心领域。优势三聚焦高客服务定制，从策略定制、客户营销、税务优化、风险防控到海外资产配置，全方位塑造高端服务能力。

学习收益涵盖：客户拓展与邀约、成交加速与专业制胜、信任基石与口碑传播、团队精英与专业共融四个维度，强调精准剖析需求、量身定制方案与权威认证背书。

基础篇：7门打底课程

01基础篇含7门：财务策划基础、经济学理论基础、金融基础、财务管理基础、理财计算基础、税务基础、法律基础。这一篇章为后续个人、公司与私人财富模块提供统一语言，避免高客方案"工具堆砌、缺乏底层逻辑"。

在职顾问若已有CFP或同类基础，仍建议完整学习AFM体系，因后续高客税务、信托、海外配置与iGAAS认证标准深度绑定，不可简单等同一般理财课。

个人家庭理财篇：九大领域主战场

02个人家庭理财篇9门，直接对应九大财富规划：住房消费规划、子女教育规划、退休养老规划、保险保障规划、投资理财规划、税务筹划、财富管理与传承规划、健康风险管理、保险金信托规划。这是AFM区别于FAA（偏资产配置架构）的核心纵深，覆盖客户从在职到退休、从健康到传承的全生命周期。

若你客户常问"孩子留学、父母养老、自己税务、房子怎么配、信托要不要做"，对应模块几乎均可在此篇找到系统框架，而非依赖碎片化产品培训。

公司理财篇与私人财富管理篇

03公司理财篇6门：公司理财概述、企业财务报表分析、企业投资与融资规划、企业税务筹划、企业风险管理。服务企业家与高净值客户时，家企隔离、企业现金流与家庭资产联动是必备能力。04私人财富管理篇7门：海外资产配置、财富管理与客户营销、高净值客户税务/婚姻/传承/债务/健康财富管理等，对接私行与家办场景。

3天线下面授（满50人开班）含高净值人士财富管理、风险管理、顶层架构设计、高客营销实操等主题，含全球财务规划模型、境内外信托、家族信托营销逻辑、中国式家办解析等，具体以开班前一周通知为准。

如何索取AFM完整课表

请致电4000616586联系程老师，或微信pxbbaoming索要AFM国际注册财富规划师专业认证班详细招生简章课表，核对257320当期11800元班的29门课排期、面授批次与考试认证安排。若需含考试费认证费的一站式方案，可同时了解257678班（12850元，详询简章）。

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