金程教育养老规划特训营学什么？保险代理人亲历分享

参加特训营之前，我是怎么服务客户的

入行第六年，我一直用同样的方式服务客户：了解需求，推荐产品，促成签单。养老类产品没少卖，但说实话，大多数时候我自己也不清楚客户退休后到底需要多少钱，缺口有多大，我只是把产品讲清楚了。

参加完金程养老规划特训营之后，我才意识到：我从来没有真正帮客户"算过账"。

特训营到底教什么？

特训营全程线上，总学费35000元，分三大模块，配套保宝通小程序工具：

第一模块：养老规划测算的基础知识与工具
这一模块解决的是"算"的问题。会算账，是做养老规划的基本功。具体内容包括：客户家庭财务数据的收集方法，养老需求的测算逻辑，养老金缺口的概念和计算方式，以及如何使用保宝通工具完成整个测算流程。

第二模块：养老规划测算模型搭建与实务案例解析
这一模块解决的是"建模"的问题。同一个客户，用不同的假设条件算出来的养老缺口可能差很远——通货膨胀率怎么设？预期寿命怎么估算？社保替代率怎么预测？这一模块把每一个关键假设的设定逻辑讲清楚，再通过真实案例演示完整的建模过程。

第三模块：养老规划测算小程序实操应用
这一模块解决的是"用"的问题。用保宝通小程序，把前两个模块学到的能力，转化为可交付给客户的可视化报告。从数据录入到方案生成，一气呵成。

学完之后，我是怎么改变服务方式的

特训营结束后，我第一次用保宝通给我的老客户李先生做了完整的养老规划。他53岁，计划60岁退休，退休后希望维持现在每月8000元的生活水平。我用保宝通一算：如果不考虑通货膨胀，缺口是180万；如果考虑3%的通胀率，缺口是280万。

李先生看到那张测算表的时候，沉默了很久。他说："我以前觉得养老这事还早，今天一算才发现缺口这么大。"那次面谈，我用保宝通生成的报告当场签了一张年缴10万的养老保单。

这就是"算"和"不算"的区别——当你帮客户把模糊的焦虑变成具体的数字，信任和签单都是自然的结果。

哪些人适合参加这个特训营？

这个特训营最适合以下几类人：管理者和培训负责人——把养老规划能力内化为团队核心竞争力；客户经理和理财师——用专业测算工具提升签单质量；养老产品设计师——理解客户的真实需求，设计更精准的产品方案；以及对养老规划有学习兴趣的任何金融从业者。

常见问题

问：特训营是线下面授还是线上？

答：全程线上学习，不受时间和地点限制。

问：保宝通工具是什么？

答：保宝通是金程养老规划特训营附赠的专业展业小程序，可完成家庭财务数据填写、养老金缺口测算和方案报告生成。

问：没有养老规划经验可以学吗？

答：可以。课程从基础知识讲起，小程序操作简单易上手。

问：学费35000包含什么内容？

答：包含三大模块全部课程和保宝通工具使用权限。具体详询4000616586，程老师，微信pxbbaoming。

帮客户把养老焦虑变成具体的数字，是养老规划师存在的意义，也是这个特训营带给我的最大改变。热线4000616586（程老师），微信pxbbaoming，了解养老规划特训营详细课程安排。

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本文由金程教育合作招生平台发布，课程信息均经合作机构确认。热线：4000616586，微信：pxbbaoming，联系人：程老师。