赤峰企业的现金流，为什么会大起大落

赤峰的企业结构里，农畜产品加工、矿产采选与流通占了不小比重。这两类生意都有一个共同点：钱不是按月均匀进来的，而是集中在某个窗口期进出。收储季要压一大笔现金，回款却要等；矿产品一单金额大，账期一拖，账面有利润，账上却没现金。

课页的课程介绍第二条把这层意思说得很直白：缺乏资金预算，资金周转慢，应收账款大，存货积压，存在资金风险。这四句话几乎就是为这类企业写的——不是不会赚钱，而是钱卡在存货和应收里。

所以赤峰老板看这门课，不必先问“有没有我们行业的案例”，先看资金这一段讲的是不是自己正在犯难的事。如果是，那就对上了；具体到农牧还是矿产，可以在报名时提前说明，让老师心里有数。

资金模块能对上哪几件事

第一件，预算。课页写“缺乏资金预算”，对应的就是收储季前该准备多少现金、什么时候到位。预算不是财务一个人的事，老板要先定节奏，财务才好排。

第二件，应收。课页写“应收账款大”，对应的是账期怎么定、谁去催、逾期怎么处理。矿产品流通企业尤其明显，一笔货款拖三个月，整年的周转都跟着慢下来。

第三件，存货。课页写“存货积压”，对应的是库存占了多少现金、周转天数怎么看。农牧加工企业的原料和成品两头压，这两笔钱不理清，利润表再好看也换不来现金。

课程价值写5个财务模块、20类财税内容、30个应用案例。资金只是其中一块，但它是七类问题里老板最容易有体感的一块。带着自家一个具体的资金问题去，一对一辅导时直接问，收获会比泛泛听要大。

本栏课程怎么对照

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• 课程时长2天1晚，白天上午9:00-12:00、下午14:00-17:30，现场学习并安排一对一辅导。
• 课程介绍围绕利润、资金、纳税、决策、股权、团队、内控七类问题展开，课程价值写5个财务模块、10种实战知识、20类财税内容、30个应用案例。
• 参课对象为老板、股东、财务负责人；赤峰是否设点、当期城市与会场，以当期简章和开课通知为准。
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温馨提示：本文内容根据课程内容整理，各模块实际讲授内容由授课老师根据学员情况灵活调整，最终以课堂授课为准。