财富管理架构师培训：开启专业财富管理之旅
在财富管理的舞台上，财富管理架构师正成为引领行业发展的关键角色。他们凭借专业的知识与丰富的经验，为客户打造全方位的财富管理方案，实现资产的稳健增值与传承。而专业的培训则是培养财富管理架构师的重要基石。
一、财富管理架构师培训核心方向
（一）资产配置模块
资产配置是财富管理的核心环节。本模块深入剖析股票、债券、基金、另类投资等不同资产类别的特性与风险收益特征，帮助学员深刻理解各类资产在不同市场环境下的表现。课程将教授基于客户风险承受能力、投资目标及生命周期的动态资产配置策略，让学员掌握如何根据市场变化灵活调整资产组合。通过跨市场、跨品类的资产组合搭建方法，学员将能够为客户提供实现长期稳健增值的资产配置方案，助力客户在复杂多变的市场中稳健前行。
（二）风险管理模块
在财富管理的旅程中，风险无处不在。风险管理模块聚焦于财富管理中的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、家庭风险等。课程结合保险工具、对冲策略等风险转移与规避手段，指导学员精准识别客户潜在风险点。学员将学习如何设计涵盖人身保障、财产保障、财富传承风险防范的综合方案，为客户的财富筑牢安全防线。通过本模块的学习，学员将能够为客户提供全方位的风险管理服务，确保客户财富的稳健与安全。
（三）税务规划模块
税务规划是财富管理中不可或缺的重要环节。本模块结合国内外税收政策，深入解析个人所得税、企业所得税、遗产税等不同财富场景下的税务优化空间。课程将教授合法合规的税务筹划技巧，包括资产持有阶段的税负降低、财富转移过程中的税务节省、跨境资产配置的税务规划等。通过学习，学员将能够为客户提供“财富增值 + 税务优化”的双重目标解决方案，帮助客户在合法合规的前提下实现财富的最大化。
二、推荐课程：复旦大学国际寿险架构理论与实践课程
（一）课程核心内容
复旦大学国际寿险架构理论与实践课程紧密结合财富管理架构师的能力需求，打造多维度、实战化的课程体系。
国际寿险架构理论基础：系统讲解寿险在财富管理中的核心价值，涵盖寿险产品类型（终身寿险、定期寿险、年金险等）的特性与应用场景。课程深入剖析国际先进的寿险架构设计逻辑，包括保单持有人、投保人、受益人架构的优化设置，以及寿险与家族信托、保险金信托的结合原理。学员将全面了解寿险在财富管理中的独特作用与优势。
财富传承与风险隔离实操：结合大量真实案例，拆解寿险在家族财富传承中的应用方案。课程讲解如何通过寿险架构规避遗产纠纷、实现财富定向传承，同时阐述寿险在企业资产与家庭资产隔离、债务风险隔离中的实操技巧。学员将掌握用寿险工具解决客户复杂财富问题的方法，为客户提供专业的财富传承与风险隔离方案。
跨境税务与合规管理：针对高净值客户跨境资产配置需求，解读不同国家和地区的寿险税收政策，如 CRS 背景下的税务申报、跨境保单的税务处理。课程教授跨境寿险架构的合规设计要点，帮助学员规避税务风险与监管风险，确保方案合法落地。学员将能够为跨境客户提供专业的税务与合规管理服务。
客户需求分析与方案设计：通过模拟客户沟通场景、案例研讨等形式，指导学员运用“需求挖掘五步法”（初步沟通 - 风险评估 - 目标梳理 - 方案定制 - 动态调整），为不同类型客户（如企业家、高收入人群、家族继承人等）设计个性化的寿险架构方案。学员将掌握方案呈现与落地推动技巧，提升客户沟通与服务能力。
（二）课程特色
权威师资团队：课程由复旦大学经济学院、法学院教授领衔授课，同时邀请国内顶级保险机构首席顾问、家族信托专家、税务师事务所合伙人等行业大咖联合教学。强大的师资阵容既保证了理论的深度，又带来了丰富的实战经验，让学员兼顾“学术高度”与“实操能力”。
理论 + 案例双驱动：课程打破传统“纯理论授课”模式，每章节均配套3 - 5个真实客户案例，涵盖不同资产规模、家庭结构、需求场景。通过“案例拆解 - 问题分析 - 方案设计 - 优化讨论”的闭环教学，学员将理论知识直接转化为解决实际问题的能力，避免“学用脱节”。
圈层资源与持续赋能：学员可加入复旦大学财富管理精英圈层，定期参与行业沙龙、主题研讨会、企业参访等活动，拓展行业人脉。课程结束后还提供1年线上答疑服务，及时更新政策动态与案例资源，助力学员长期成长。
三、咨询方式
如果你对财富管理架构师培训充满兴趣，想要深入了解相关课程，提升自己的专业能力，可以联系新中华学习网在线老师，咨询电话：4000616586，或添加咨询微信：pxbbaoming。开启你的财富管理专业之旅，为客户的财富管理保驾护航，成就自己的职业辉煌。
复旦大学国际寿险架构理论与实践课程
时间：2025/11/1
地点：北京
学费：39800元
学制：2天
