财富架构师培训介绍
一、财富架构师培训核心领域
当前财富架构师培训紧密贴合高净值人群财富管理需求，聚焦两大核心领域展开深度教学，构建 “数字 + 传统” 融合的财富管理能力体系：
数字资产架构领域
随着数字经济发展，数字资产（如加密货币、NFT、数字藏品、虚拟账户资产等）成为财富新形态，培训重点覆盖数字资产的合规管理、架构设计与风险防控。内容包括：国内外数字资产监管政策解读（如中国对虚拟资产的监管框架、欧盟 MiCA 法规）、数字资产与传统资产的组合配置策略、数字资产的传承架构设计（如通过智能合约实现数字资产定向传承）、数字资产的安全存储与风险规避（如钱包管理、防黑客攻击、反洗钱合规），帮助学员掌握数字时代下新型财富的管理逻辑与实操方法。
家族财富管理领域
针对高净值家族 “财富保全、代际传承、基业长青” 的核心需求，培训围绕家族财富全生命周期展开教学。涵盖家族财富诊断（资产盘点、风险识别）、家族信托架构设计（股权信托、不动产信托、保险金信托）、家族企业治理与股权传承（股权架构优化、继承人培养）、跨境家族财富管理（外汇合规、跨境税务规划、海外资产配置），同时结合家族文化建设、慈善信托等内容，助力学员为家族客户打造 “财富 + 文化 + 责任” 三位一体的传承方案。
二、推荐课程：复旦大学国际寿险架构理论与实践课程
作为财富架构师培训领域的优质课程，复旦大学国际寿险架构理论与实践课程精准匹配数字资产架构与家族财富管理的能力需求，其培训特色与培训目标如下：
（一）课程培训特色
“数字 + 传统” 双轨融合教学
课程打破传统财富管理培训的局限性，在深耕寿险架构（传统财富核心工具）的基础上，增设 “数字资产与寿险工具的协同应用” 模块。例如，讲解如何通过寿险保单的现金价值与数字资产组合配置，平衡数字资产的高波动性风险；解析数字资产持有者如何利用寿险架构实现 “数字资产传承 + 税务优化”，让学员既掌握传统财富管理核心技能，又具备数字资产架构设计能力。
实战案例驱动，沉浸式学习
课程以 “真实案例拆解 + 模拟方案设计” 为核心教学模式，每章节配套 3-5 个高净值客户服务案例（涵盖数字资产持有者、家族企业主、跨境财富客户等场景）。例如，通过 “某科技企业创始人的数字资产传承方案设计” 案例，拆解数字资产合规登记、寿险信托搭建、继承人权益分配的全流程；通过 “多子女家族的寿险架构优化” 案例，讲解如何平衡家族成员利益、规避传承纠纷。学员需参与小组讨论并输出方案，由行业专家点评指导，真正实现 “学练结合”。
国际资源联动，前沿视野赋能
课程依托复旦大学的国际合作网络，邀请全球资产配置专家协会（iGAAS）顾问、开曼群岛信托机构负责人、国际数字资产合规专家联合授课。例如，通过线上连线形式，让学员了解海外数字资产监管动态、国际家族信托的最新实践；同时组织参访国内头部数字资产合规服务机构、家族信托公司，帮助学员链接国内外优质资源，拓宽财富架构设计的国际视野。
“理论 + 工具 + 人脉” 三维赋能
课程不仅提供系统理论教学，还配套 “财富架构设计工具包”（含寿险架构测算模板、家族财富诊断清单、数字资产合规检查表），方便学员课后直接应用于工作；同时搭建 “复旦大学财富架构师精英圈”，学员可定期参与行业沙龙、主题研讨会，与保险、信托、数字资产领域的从业者交流合作，实现 “学习 + 资源 + 业务” 的协同成长。
（二）课程培训目标
能力目标：培养复合型财富架构师
通过课程学习，使学员具备三大核心能力：一是寿险架构设计能力，能根据客户需求（如财富传承、税务优化、风险隔离）设计适配的寿险方案，包括保单持有人、投保人、受益人架构优化；二是跨领域整合能力，能将寿险工具与数字资产、家族信托、跨境资产配置等结合，为客户提供综合财富方案；三是合规实操能力，熟悉国内外财富管理相关法规（数字资产监管、税务政策、信托法规），确保方案合法落地，规避合规风险。
职业目标：助力职业进阶与业务突破
针对财富管理从业者（保险顾问、信托经理、私人银行顾问），课程帮助其提升高净值客户服务能力，突破业务瓶颈（如从单一产品销售转向综合方案设计）；针对数字资产领域从业者、家族企业管理者，课程帮助其掌握传统财富工具与数字资产的协同管理方法，完善个人职业技能体系，增强在财富管理领域的核心竞争力。
行业目标：推动财富管理行业规范化发展
课程通过系统的理论教学与合规培训，引导学员树立 “合法合规、客户利益至上” 的职业理念，掌握科学的财富架构设计方法。同时，通过学员间的经验交流与行业资源整合，推动财富管理领域（尤其是数字资产架构、家族财富传承方向）的最佳实践分享，助力行业整体服务水平提升。
三、咨询方式
如果想要了解更多保险财富架构师相关课程，可联系新中华学习网在线老师，咨询电话：4000616586，或添加咨询微信：pxbbaoming。
复旦大学国际寿险架构理论与实践课程
时间：2025/11/1
地点：北京
学费：39800元
学制：2天
