财富管理架构师培训介绍

一、财富管理架构师培训核心方向

财富管理架构师培训以培养具备综合金融素养的专业人才为核心目标，围绕三大关键模块展开系统教学：

资产配置模块：深入讲解不同资产类别（如股票、债券、基金、另类投资等）的特性与风险收益特征，教授基于客户风险承受能力、投资目标及生命周期的动态资产配置策略，帮助学员掌握跨市场、跨品类的资产组合搭建方法，实现客户资产的长期稳健增值。

风险管理模块：聚焦财富管理中的各类风险（市场风险、信用风险、流动性风险、家庭风险等），结合保险工具、对冲策略等风险转移与规避手段，指导学员识别客户潜在风险点，设计涵盖人身保障、财产保障、财富传承风险防范的综合方案，筑牢客户财富安全防线。

税务规划模块：结合国内外税收政策（如个人所得税、企业所得税、遗产税等），解析不同财富场景下的税务优化空间，教授合法合规的税务筹划技巧，包括资产持有阶段的税负降低、财富转移过程中的税务节省、跨境资产配置的税务规划等，助力学员为客户实现 “财富增值 + 税务优化” 的双重目标。

二、推荐课程：复旦大学国际寿险架构理论与实践课程

（一）课程核心内容

该课程紧密结合财富管理架构师的能力需求，打造多维度、实战化的课程体系，具体内容包括：

国际寿险架构理论基础：系统讲解寿险在财富管理中的核心价值，涵盖寿险产品类型（终身寿险、定期寿险、年金险等）的特性与应用场景，深入剖析国际先进的寿险架构设计逻辑，如保单持有人、投保人、受益人架构的优化设置，以及寿险与家族信托、保险金信托的结合原理。

财富传承与风险隔离实操：结合大量真实案例，拆解寿险在家族财富传承中的应用方案，包括如何通过寿险架构规避遗产纠纷、实现财富定向传承；同时讲解寿险在企业资产与家庭资产隔离、债务风险隔离中的实操技巧，帮助学员掌握用寿险工具解决客户复杂财富问题的方法。

跨境税务与合规管理：针对高净值客户跨境资产配置需求，解读不同国家和地区的寿险税收政策（如 CRS 背景下的税务申报、跨境保单的税务处理），教授跨境寿险架构的合规设计要点，规避税务风险与监管风险，确保方案合法落地。

客户需求分析与方案设计：通过模拟客户沟通场景、案例研讨等形式，指导学员运用 “需求挖掘五步法”（初步沟通 - 风险评估 - 目标梳理 - 方案定制 - 动态调整），为不同类型客户（如企业家、高收入人群、家族继承人等）设计个性化的寿险架构方案，并掌握方案呈现与落地推动技巧。

（二）课程特色

权威师资团队：课程由复旦大学经济学院、法学院教授领衔授课，同时邀请国内顶级保险机构首席顾问、家族信托专家、税务师事务所合伙人等行业大咖联合教学，既保证理论深度，又带来一线实战经验，让学员兼顾 “学术高度” 与 “实操能力”。

理论 + 案例双驱动：课程打破传统 “纯理论授课” 模式，每章节均配套 3-5 个真实客户案例（涵盖不同资产规模、家庭结构、需求场景），通过 “案例拆解 - 问题分析 - 方案设计 - 优化讨论” 的闭环教学，让学员将理论知识直接转化为解决实际问题的能力，避免 “学用脱节”。

圈层资源与持续赋能：学员可加入复旦大学财富管理精英圈层，定期参与行业沙龙、主题研讨会、企业参访（如头部保险机构、信托公司、私人银行）等活动，拓展行业人脉；课程结束后还提供 1 年线上答疑服务，及时更新政策动态与案例资源，助力学员长期成长。

三、咨询方式

如果想要了解更多保险财富架构师相关课程，可联系新中华学习网在线老师，咨询电话：4000616586，或添加咨询微信：pxbbaoming。

时间：2025/11/1

地点：北京

学费：39800元

学制：2天