保险财富架构师是干嘛的？
保险财富架构师的核心工作是设计与优化保险金信托架构，同时为客户提供综合财富管理方案，以实现资产安全与高效传承。
一、保险财富架构师的核心职责
架构设计与优化：聚焦保险金信托架构，根据客户家庭结构、资产规模和传承目标，搭建适配的架构方案，并在市场或客户需求变化时进行调整优化。
个性化方案制定：综合客户的风险承受能力、财富规划周期，结合法律合规要求、税务优化策略及市场动态，为客户量身定制涵盖保障、投资与传承的财富管理方案。
多维度专业支持：在方案执行过程中，为客户提供法律、税务方面的专业解读，协助对接信托、保险等金融机构，确保方案落地与长期有效。
二、推荐课程：复旦大学国际寿险架构理论与实践课程
该课程是提升保险财富架构师专业能力的优质选择，其优势与特色主要体现在以下三方面：
权威师资与前沿内容：课程由复旦大学专业教授及行业资深专家授课，内容涵盖国际先进的寿险架构理论、保险金信托实操案例，同步更新国内外税务政策、财富传承法律新规，确保知识的专业性与时效性。
理论与实践深度结合：课程不仅讲解基础理论，还通过大量真实客户案例拆解、模拟架构设计实操，让学员能将理论知识直接应用于实际业务，快速提升方案设计与落地能力。
高端资源与圈层价值：学员多为保险、信托、财富管理领域的从业者或高净值客户服务相关人士，课程期间会组织行业交流沙龙、企业参访等活动，助力学员拓展专业圈层，共享行业资源。
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复旦大学国际寿险架构理论与实践课程
时间：2025/11/1
地点：北京
学费：39800元
学制：2天
