课程定位

课程以企业融资规划和渠道比较为核心，讨论经营战略、资金成本、资本结构与融资风险之间的联系。通过案例、谈判模拟和方案演练，学习分析不同产品组合的条件与约束；课程中的渠道案例不等同于当期可直接取得的融资产品或针对具体企业的决策建议。

学习收获

• 学习用模型和工具评估企业业务，将融资规划与未来经营安排相联系。
• 理解财务策略对经营活动的管理和支持作用，思考融资与业务价值的衔接。
• 比较银行及第三方融资产品和渠道，学习设计融资结构时的分析方法。

课程特色

• 结合融资战略失误、产品组合及银行方案案例，安排情景谈判和融资方案演练。

课程模块

一、经营战略中的融资安排

• 从企业融资难题导入，讨论经营战略如何连接财务战略及融资策略。

二、融资方式与资本成本

• 比较内部、股权、债权及资产出售融资的特点，讨论优先选择与折中安排。
• 联系资本结构分析，运用CAPM和WACC理解融资成本的测算。

三、主体能力、渠道组合与谈判

• 辨识融资责任与风险承担主体，讨论业务能力、报表质量和信用评估准备。
• 比较产品及渠道组合，结合集团战略失误与组合设计案例，模拟围绕策略、成本和主体条件开展融资谈判。

四、银行与第三方融资渠道

• 围绕供应链融资、保理、票据贴现、内保外贷、出口融资及跨境人民币现金池等教学案例，讨论适用条件与企业特点。
• 比较金融租赁、财务公司委托贷款、信托、典当及境外融资等渠道，辨识不同方式的利弊和风险点。

五、融资风险识别与组合管理

• 识别融资风险的内外部因素及主要类型，讨论财务杠杆系数、融资期限组合和风险预测体系。

六、资金使用监督与融资绩效

• 讨论融资主体关注点、关系维护及财务状态，联系资金使用监督、周转和融资绩效评估。
• 分析银行融资方案与跨境融资案例，结合企业条件练习制定融资方案。

适合人群

财务总监、资金总监、融资总监、财务经理、资金经理及融资部门相关工作人员。

师资信息

傅老师，具有金融学教学与研究背景，研究领域涉及投资分析、国际金融、货币理论政策及公司财务管理。教学经历涉及上海对外经贸大学及EMBA课程，主讲内容包括投资分析、国际金融、财务管理和会计，著作涉及金融投资策略、企业财务管理、国际经济合作与贸易。完整姓名未披露，具体当期师资以开课确认信息为准。

课程咨询与报名

了解本期课程安排、师资及报名事项，请联系新中华学习网：400-061-6586，也可使用本页下方的报名咨询表。具体开课安排以正式通知为准。

温馨提示：本文内容根据课程内容整理，各模块实际讲授内容由授课老师根据学员情况灵活调整，最终以课堂授课为准。